英国央行:加密资产活动或将使金融机构产生声誉风险

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近日,英国央行 Prudential 监管局(PRA)就参与加密货币交易过程中可能存在的隐患向金融机构发出警告称,加密资产活动可能导致「声誉风险」。

6 月 28 日,PRA 副局长 Sam Woods 在给银行、保险公司和部分投资公司首席执行官的信中表示,公司领导人应按照监管规定行事,并与 PRA 合作,披露金融监管机构认为重要的任何信息。

Woods 在信中写道,加密货币行业经历了快速增长,但充满了「价格的高度波动和相对流动性不足」。他表示,加密货币行业很容易受到洗钱和恐怖主义融资等不法活动的影响。根据这封信,「加密资产不应被视为谨慎的货币」,有关加密资产的谨慎处理方式仍在讨论中。

Woods 提到了一些公司就减轻加密资产带来的风险所采取的措施。同时,他希望这封信可以成为任何想要进入加密货币领域的公司的可以明确用来参考的文件。

信中概述了 PRA 认为适合虚拟货币的几种风险策略和管理系统,并要求董事会成员和高级领导层在做决定时考虑与加密货币相关的所有风险。

此外,PRA 表示,企业应该在接触加密资产之前进行尽职调查,并指导公司领导层借助专家的经验来评估风险。

监管机构预计,公司将继续与监管机构保持密切联系,了解任何与加密货币相关的活动或计划中的风险,并对风险程度进行预测、评估。

PRA 的通知是在英国金融行为监管局(FCA)关于加密货币的信件几周后发出的。

6 月 11 日,该机构要求金融实体对“从加密货币相关活动中有重大业务或取得了重大收入”的客户给予更多关注。

在信中,FCA 阐述了加密货币是如何被那些寻求匿名的金融犯罪分子滥用的。例如,使用国家支持的数字货币的人目的是规避国际制裁。

FCA 还要求银行对与加密货币相关的主题进行培训,以便他们能够查明可能从事犯罪活动的高风险客户,并确保任何金融犯罪框架能充分覆盖加密货币相关交易。

然而,FCA 并没有说银行应该对所有参与虚拟货币活动的客户给予同等的审查。此外,该机构在去年 9 月发布过一份面向公共消费者的关于 ICO 相关风险的警告,他们认为这种融资工具是「高风险的投机性投资」。

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原文作者:Kevin O’Brien
链闻编译:YY
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