稳定币 11 月动向:DAI 供应量破 10 亿, Libra 或最早下个月问世

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主要稳定币的流通市值逾 250 亿美元,一月内增长 14.1%,DAI 流通量突破 10 亿。

快速预览

  • 主要稳定币的流通市值达到 252.5 亿美元,近一个月增长 25.40 亿美元,增幅 14.1%。
  • 过去一个月, USDT、USDC、DAI、TUSD 的流通量分别增加 24.14 亿、0.33 亿、1.24 亿、0.52 亿;其余稳定币的流通量略有回落。
  • DAI 流通量突破 10 亿美元;USDC 流通量突破 30 亿美元。
  • 稳定币继续出圈,Circle 使用 USDC 援助委内瑞拉医护人员。
  • Libra 最快可能于 2021 年 1 月面世。

稳定币数据概览

在过去的一个月中(2020 年 11 月 1 日~2020 年 11 月 30 日,下同)中,各稳定币的数据有了显著增长。

市场流通量

稳定币来源:MYKEY,CoinMarketCap,Coin Metrics

目前,主要稳定币的流通市值达到 252.5 亿美元,近一个月增长 25.40 亿美元。

稳定币来源:MYKEY,Coin Metrics

其中,主要的增长来自 Tether。Tether 累计增发 24.13 亿,具体为以太坊 13.13 亿,波场 11.00 亿。USDC 的流通量增加 0.33 亿,于 11 月 30 日突破 30 亿美元大关。TUSD 的流通量增加 0.52 亿,DAI 的流通量增加 1.24 亿,突破 10 亿美元大关;PAX、BUSD、HUSD、GUSD 的流通量分别减少 0.26 亿、0.18 亿、0.36 亿、141 万美元。

活跃地址数

稳定币来源:MYKEY,Coin Metrics

上月,主要稳定币的平均每日活跃地址数上升 3.73%。

24 小时链上交易笔数

稳定币来源:MYKEY,Coin Metrics

与前一个月相比,主要稳定币的每日平均交易笔数上升 0.98%。其中 USDC 的增速显著,由平均每日 3.34 万笔提升到 4.83 万笔,增幅达 44.7%。

24 小时链上交易额

稳定币来源:MYKEY,Coin Metrics

稳定币来源:MYKEY,Coin Metrics

主要稳定币平均每日交易额增长 6.04 亿美元,增幅为 13.97%。10 月 26 日 Harvest Finance 被攻击盗取 3400 万美元,链上交易有大幅波动(图中的波峰)。去除当日数据影响,则增幅可修正为 37.97%。

稳定币蓬勃发展

整个稳定币生态繁荣发展。资金体量稳步上升,去中心化稳定币 DAI 达到 10 亿美元的里程碑;金融服务日趋完善,合规稳定币 USDC 计划提供最高年化 10.75% 收益的存款计划;标杆产品呼之欲出,Libra 或于 2021 年 1 月正式问世。

DAI 供应量突破 10 亿美元

2020 年 11 月 13 日,DAI 的供应量突破 10 亿美元,而距其突破 5 亿美元仅仅过了 71 天。数据的快速增长,一方面来自需求侧,流动性挖矿和持续上涨的市场走势使对 DAI 的需求不断增长;另一方面也来自供给侧, ETH-A 的债务上限已经提高到了 4.9 亿美元,而 USDC-A 的债务上限也达到了 4.85 亿美元,且利用率均超过 80%,锁定在 Maker 协议中的 USDC 已经占 USDC 总供应量的 13%。相比之下,新增抵押物对 DAI 的生成贡献有限,10 月起新增的抵押资产 COMP、LRC、LINK、BAL、YFI、GUSD 合计贡献的 DAI 为 0.263 亿美元,占总量的 2.5%,除 YFI 外占比仅 0.5%。(数据来源

Circle 宣布高收益储蓄计划,最高可达 10.75%

2020 年 11 月 5 日,Circle 官推发布消息,称即将提供 USDC 活期和定期的储蓄计划。根据官网页面,活期利率为 8.5%,定期计划分 1 个月、3 个月、6 个月、1 年共四种,利率从 9.5% 到 10.75% 不等。Circle 将于 Genesis Global Capital 合作该储蓄产品,这些收益来自出借美元给愿意支付利息的机构对手方。

目前该储蓄产品还未正式上线,用户可以填写信息申请加入等待列表。

《金融时报》称 Libra 最早可于 2021 年 1 月问世

2020 年 11 月 27 日,英国《金融时报》发布文章,称由 Facebook 主导的稳定币项目 Libra 最早可能于 2021 年 1 月问世。据相关人士透露,最初只会推出一个由美元足额抵押的稳定币,但其它货币和组合稳定币将在稍后推出。

三位消息人士表示,Libra 的具体推出日期将取决于该项目何时获得瑞士金融市场监管局(FINMA)批准其提供支付服务运营,但最早可能是来年 1 月份。FINMA 表示,不会对 Libra 的申请发表评论。

稳定币加速出圈节奏

稳定币加速出圈,不仅仅吸引了更多国家或国际监管机构的注意,更在逐步拓展应用场景。11 月,Circle 宣布使用 USDC 援助委内瑞拉的医护人员,显示出稳定币的应用已经不仅仅局限在在密码学世界。而既 10 月欧盟委员会、G20 集团联合金融稳定委员会、国际货币基金组织接连发布对稳定币的监管报告之后,英国财政部表示将制定稳定币的监管框架,国际清算银行(BIS)也发布了稳定币的监管报告。

Circle 使用 USDC 援助委内瑞拉医护人员

11 月,USDC 的供应量已经达到 30 亿美元,而其应用范围也逐步与现实世界结合。根据 Circle 官网消息,Circle 与当地政府及金融平台 AirTM 的合作,向南美国家的 COVID-19 医护工作者分配资金,而这一过程则是通过 USDC 完成的。

根据链闻的整理,其具体流程可简化为,美国财政部和美联储将资金释放到 Guaidó 在美国一家银行的政府账户中,Guaidó 政府将这些资金用于铸造 USDC,并发送至以美元计价的区块链支付平台 Airtm,再以 AirUSD 的形式分发到委内瑞拉医护人员的帐户中,医护人员可提取至本地银行帐户。

英国财政部将制定稳定币监管框架

在英国财政部 11 月 9 日的一份声明中,英国财政大臣苏纳克表示,在英国脱离欧盟后,政府对金融服务的态度将受最具生产力和创新力的行业引导。英国的金融业应当「引领稳定币和央行数字货币等新技术的全球对话」,这将巩固英国在金融科技领域的领先地位。

声明提到,稳定币等新技术可能改变人们存储和交易货币的方式,使支付更加便宜和便捷。为了发挥稳定币的潜在价值,同时管理消费者和金融稳定的风险,政府将为相关的稳定币计划提出监管办法,以确保它们符合对支付方式的最低要求。

国际清算银行发布稳定币报告,详述风险、机遇和监管

国际清算银行(BIS) 11 月 24 日发布稳定币工作报告——《稳定币:风险、机遇和监管》,详述稳定币的潜在作用及对监管的意义。报告概述了现有稳定币的市场发展情况,并描述了它们在数字环境中嵌入强大货币工具的潜力,认为稳定币旨在挑战现有的电子商务数字支付手段,包括传统的银行支付、信用卡和电子钱包等。与此同时,稳定币,尤其是 Facebook 主导的 Libra 项目也对全球金融系统构成了挑战。报告分析和讨论了 Libra 项目以及相关监管对策,认为对稳定币的监管应建立在其可能提供诸多便利的基础上,而不局限于现有的监管框架,可以考虑实现 「嵌入式监管」,即直接将监管要求嵌入到「全球稳定币」系统的实现中。

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