巨头 Coinbase 之野望:剑指最大数字货币交易国,或明年夺日本交易所牌照

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10 月 3 日,日本金融厅首度承认虚拟货币有融资功能,并指出交易所信息公开十分必要,尤其是国际海外交易所之间信息互通。分析称,这意味着日本可能进一步推动 ICO 合法化,对于 Coinbase、火币等国际化交易所是极大的利好。

Coinbase 落地日本看起来势在必得。

近日,Coinbase 首席政策官 Mike Lempres 表示,向日本金融厅申请许可证的「进展顺利」。他还补充说,Coinbase「正全力以赴申请许可」,并一定可以在 2019 年年内取得。

作者:组帅

成立 6 年,Coinbase 遍布 30 余个国家,客户数量超 2000 万,在最新一轮融资中,Coinbase 被爆估值 80 亿美元,堪称交易所中的航母。

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但「数字货币天堂」日本是 Coinbase 长久以来的战略盲区。自今年 1 月 Coincheck 交易所被盗后,日本监管层层加码,未曾颁发 1 张交易所牌照,包括 Coinbase 等在内的百余申请者也只能排队等候。

如今,熊市弥漫,Coinbase 的此番高调言论是事实还是噱头?在日本金融厅尚未明确表态的情况下,Coinbase 又能否如期获得交易所牌照?

Coinbase 的全球化野心

对于日本市场,Coinbase 觊觎已久。

早在 2016 年,Coinbase 就考虑进入日本。当时,Coinbase 获得来自日本三菱 UFJ 金融集团和硅谷风投公司 Sozo Ventures 的 1050 万美元投资,期待在亚洲等主要市场开展业务。

时隔两年,历经几轮牛熊市转换,Coinbase 距打入日本市场更近了。

今年 6 月,Coinbase 宣布进军日本市场,并任命摩根士丹利前日本员工 Nao Kitazawa 担任当地办事处负责人。该公司总经理兼副总裁 Dan Romero 表示,将与日本金融厅合作,选择审慎的方式开展业务,确保每个阶段都遵守当地法律。

Coinbase 之所以对日本市场情有独钟,离不开其全球化战略。Coinbase 在美国本土确立地位后,迅速向海外扩张,相继在奥地利、比利时、芬兰、法国等 13 个欧洲国家推出比特币交易服务,之后又在英国建立了比特币交易所。

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截至目前,Coinbase 已在全球 32 个国家开展业务,但放眼亚洲市场,Coinbase 仅在新加坡设有办事处。单点开花显然不是 Coinbase 的风格,对于日本等主流市场,Coinbase 不会轻易放弃。

众所周知,日本被誉为「加密货币的天堂」。据虚拟货币兑换软件提供商 Ibinex 近日发布的研究报告显示,日本数字货币交易量占全球的 40% 至 60%,日本民众对数字货币的知识储备最高。

数据背后是日本政府对虚拟货币的包容。

2017 年 4 月,日本内阁签署的《支付服务修正法案》正式生效,比特币等加密货币支付手段合法性得以承认。

5 个月后,日本金融厅发布了首批得到许可的日本「虚拟货币交易所」名单,这是全球范围内首批正式获得政府批准的虚拟货币交易所。

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对此,亚洲区块链学会会长蔡志川表示,在日本开展交易所业务需合法经营,受法律保障,市场潜力巨大。

除此之外,日本的国情也为数字货币投资提供了沃土。日本当地的企业流行年功序列制,年纪越大,得到的工资越高,35~60 岁的男性人群是购买数字货币的中坚力量,他们当中在职的工资较高(平均年收入有 40 万人民币左右),不在职的有不少养老金。

然而,日本的金融法规非常严格,可供选择的理财产品很少,日本银行的利息又非常低,投资数字货币成为一个看起来不错的选择。在社会保障制度特别完善的前提下,当地居民在冒险时没有很大的后顾之忧。

玩家们早已嗅到了其中的机会。除 Coinbase、火币等交易所巨头外,连日本电商巨头乐天也宣布收购日本交易所 min-btc,涉足数字货币兑换业务。

不过,对于 Coinbase 而言,此次高调进场或许另有深意。业内人士透露,深处熊市,全球数字货币交易量大幅缩水,Coinbase 急需拓展市场获取新用户,如果真能打入日本市场,不管外界猜测的上市之说是否成立,都会在很大程度上增加投资者信心。

一张牌照抵千金

想在日本市场跑马圈地,交易所牌照是敲门砖。

截至去年年底,正式挂牌营业的虚拟货币交易所有 16 家,正在审批中的有 16 家,还有将近 100 家正在提交申请等待审查,其中涉及到国外资本的占 2/3。

各路玩家伺机而动,曾颖便是其中之一。

她中透露,自己于去年 11 月联合几位日本国籍的合伙人,向日本金融厅递交了虚拟货币交易所经营牌照的申请资料。「按照惯例,我们半年内应该可以拿到。」

然而,转折发生在今年 1 月。彼时,日本加密货币交易所 Coincheck 遭遇黑客攻击,5.3 亿美元加密货币不翼而飞,刷新历史最高被盗金额。

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一场看不到尽头的监管风暴随之降临。

今年 2 月,日本金融厅宣布对 32 个加密货币交易所展开检查,其中包括 16 家尚未获得许可证的交易所。

同月,日本金融厅向一家未注册就开展业务的澳门虚拟货币交易平台发出了警告。

今年 3 月,金融厅公布涉及虚拟货币交易平台的 7 张罚单,要求两家初始币发行平台 FSHO 和 Bit Station 关闭所有虚拟货币交易业务,并宣布日本四大财务局辖区内的 140 家加密货币平台违规。

……

监管层层加码,Kraken、BigONE 等交易所纷纷撤离,牌照颁发也陷入停滞。曾颖坦言,「4 月我来北京发展的时候,我的合伙人受到了金融厅的面谈,告知 5 月份和 6 月份金融厅不会发放任何一家新的交易所牌照。之后又不断传出对已经得到交易所牌照的整改新闻……」

曾颖的经历并非个案。据日本金融厅统计,目前寻求进入日本市场的数字货币交易所有 160 家,但只有三个准交易所正在审核中。

在此背景下,日本加密货币交易所 Zaif 于今年 9 月被盗,损失金额虽不及 Coincheck,但再度让申请者陷入焦虑。

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新牌照迟迟不批,老牌照俨然成了金字招牌。作为外来者,Coinbase 能否如期获得交易所牌照呢?

Coinbase 首席政策官 Mike Lempres 曾表示,日本严格的审查将使其更具优势,目前的关键问题是日本监管机构要求交易所系统需要在日本。「这样做虽然便于监控,但也会给交易所带来风险。」

多数从业者认为,鉴于 Coinbase 的行业地位和对各地监管的积极配合,加之日本近期正对虚拟货币交易业进行积极探讨,如果没有意外情况发生,Coinbase 获批日本交易所牌照的概率较大。

不过,ENChain.Asia 联合创始人吕欣欣认为获批的概率是 50%。ENChain.Asia 是一家成立于东京的区块链技术公司,吕欣欣表示,目前并不清楚 Coinbase 获取牌照的方式是通过收购还是注册日本公司方式进入,「如果是通过对已有牌照公司收购,或者收购申请排名靠前的企业,等对方一旦拿下牌照就收购,几率会大一些。如果自己建立日本公司再进行申请,几率会小很多」。

也有业内人士表示,这其实是交易所常用的吸引公众眼球的套路。

诸强混战,如何突围?

事实上,除了 Coinbase 之外,其他玩家为了打入日本市场,也在纷纷绞尽脑汁。关于各路打法,汇总如下:

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  1. 排队申请。这类玩家占据多数,尽管目前尚无日本金融厅颁发新牌照的时间表,但仍有 100 多家公司排队等待经营加密货币交易所的注册申请。

这些玩家虽受政策影响巨大,但并没有坐以待毙。据业内人士透露,目前存在排名靠前者出售申请资格的情况。

  1. 买卖牌照。在牌照审批无实质性进展的情况下,通过购买的方式获得牌照,似乎是最便捷的渠道。曾颖称,日本交易所牌照的市场行情不一,但总体可以售卖数亿人民币。

不过有分析指出,鉴于日本金融厅的强硬态度,买卖牌照在操作层面将非常复杂,一旦被金融厅发现存在违规行为,恐将被驱逐。

  1. 资本入股。这类玩家以火币为代表。今年 9 月 12 日,火币对外宣布,已控股在日本拥有合法牌照的 BitTrade 交易所,双方团队将进行合并,在日本展开合法经营。

值得注意的是,就在两个月前,受日本金融厅监管政策影响,火币 Pro 从其网站主页上删除日文页面,暂停向日本居民提供加密货币交易服务。

诸强混战,谁将最终突出重围?

Coinbase 首席政策管 Mike Lempres 表示,在今年发生的两起重大交易所被盗案之后,安全问题已经成为日本金融厅的首要担忧。

因此,安全性是交易所在日本立足的前提。在这方面,Coinbase 优势明显,因为该交易所将 99% 的资金存储在与互联网没有连接的冷钱包中,极大降低了发生重大网络攻击的可能性。

合法性同样重要。一直以来,日本有比较规范的交易规则、契约制度,任何触犯当地法律的行为,无异于自掘坟墓。

除此之外,申请公司的身份也可能被区别对待。ENChain.Asia 联合创始人吕欣欣表示,日本政府的习惯是本土财团优先,外国企业一般不会优于本土财团过审,但也不排除特殊情况出现。

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日本金融厅将于 10 月 19 日召开第七次「加密货币交易所研讨会」,而在 10 月 3 日的第六次研讨会中,金融厅首度承认虚拟货币有融资功能,或许意味着日本将进一步推动 ICO 合法化。

金融厅还指出,交易所信息公开十分必要,尤其是国际海外交易所之间信息互通,这被视为 Coinbase、火币等国际化交易所的利好消息。

业内普遍认为,日本当前对加密货币的探讨将决定交易所的最终走向。ENChain.Asia 联合创始人吕欣欣则称,日本即将可能出台的 ICO 合法化策略,会对全球市场带来更积极的影响。

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