五部委联合发布《关于防范以「虚拟货币」「区块链」名义进行非法集资的风险提示》

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导读

今日,银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局等五部委联合发布《关于防范以「虚拟货币」「区块链」名义进行非法集资的风险提示》。文件针对近期市场上出现的利用区块链概念进行非法集资的不法行为进行了深度揭示,对其犯罪特征、集资手段、运作模式进行了高度总结。

五部委联合发布《关于防范以「虚拟货币」「区块链」名义进行非法集资的风险提示》

以下为文件原文:

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示:

近期,一些不法分子打着「金融创新」「区块链」的旗号,通过发行所谓「虚拟货币」「虚拟资产」「数字资产」等方式吸收资金,侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实,主要有以下特征:

一 、网络化、跨境化明显

依托互联网、聊天工具进行交易,利用网上支付工具收支资金,风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站,实质面向境内居民开展活动,并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度,可以代为投资,极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外,监管和追踪难度很大。

二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强

利用热点概念进行炒作,编造名目繁多的「高大上」理论,有的还利用名人大 V 站台宣传,以空投「糖果」等为诱惑,宣称「币值只涨不跌」「投资周期短、收益高、风险低」,具有较强蛊惑性。实际操作中,不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外,一些不法分子还以 ICO、IFO、IEO 等花样翻新的名目发行代币,或打着共享经济的旗号以 IMO 方式进行虚拟货币炒作,具有较强的隐蔽性和迷惑性。

三、存在多种违法风险

不法分子通过公开宣传,以「静态收益」(炒币升值获利)和「动态收益」(发展下线获利)为诱饵,吸引公众投入资金,并利诱投资人发展人员加入,不断扩充资金池,具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

此类活动以「金融创新」为噱头,实质是「借新还旧」的庞氏骗局,资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链,不要盲目相信天花乱坠的承诺,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。

2013 年来,监管层发布的重要文件历史回顾:

2013 年 12 月 5 日,央行、工信部、银监会、证监会及保监会五部委发布《关于防范比特币风险的通知》,称比特币不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币。

2014 年 3 月中旬,为逐步落实对银行和支付机构的监管,央行又向各分支机构下发了一份内部通知,即《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》,再次强调银行和第三方支付机构不得服务于比特币交易。该通知并非是为了禁止比特币平台交易,而是禁止银行为比特币交易平台提供开户、支付、清算等服务。这似乎并没有改变 2013 年《通知》的「不准金融机构为其提供服务」的基调。

2017 年 9 月 13 日,中国互联网金融协会发布的《关于防范比特币等所谓「虚拟货币」风险的提示》中曾提到,各类所谓「币」的交易平台在我国并无合法设立的依据。尽管互联网金融协会并非国家机构,但该《提示》至少说明了业界对待交易平台的一种态度,甚至是对政府态度的一种揣测。

2018 年 1 月 5 日晚,由互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发的「挖矿」处置文件流传出来,要求各地整治办协调辖内有关部门综合采取电价、土地、税收和环保等措施,引导相关企业有序退出。当月,鄂尔多斯、新疆等地矿场被摸底排查,并取消之前以招商引资理由给予的电价优惠。

2018 年 1 月 12 日,中国互联网金融协会发布《关于防范变相 ICO 活动的风险提示》,呼吁对于 IMO 模式以及各类通过部署境外服务器继续面向境内居民开办 ICO 及虚拟货币交易场所服务,发现涉及非法金融活动的,可向有关监管机关或中国互联网金融协会举报,对其中涉嫌违法犯罪的,可向公安机关报案。中国互联网金融协会会员应加强自律,抵制非法金融活动,不参与任何涉及 ICO 或炒作虚拟货币的行为。

2018 年 1 月 17 日,央行营业管理部发布《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》,要求辖内各法人支付机构自文件发布之日起在本单位及分支机构开展自查整改工作,严禁为虚拟货币交易提供服务,并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易。各单位应于 1 月 20 日将自查情况、已采取措施等上报营业管理部,此次监管力度之大,决心之重,将全力打击 ICO 等非法集资行为,避免公众财产受到损失。

2018 年 1 月 26 日,中国互联网金融协会发布《关于防范境外 ICO 与虚拟货币交易风险的提示》,称有关部门对境内 ICO 行为及虚拟货币交易场所的清理整治工作已基本完成,期间有部分投资者转向境外开展相关活动,需要向投资者指出,由于在国际上也普遍缺乏规范,境外的交易平台一样存在系统安全、市场操纵和洗钱等风险隐患。

2018 年 4 月 23 日,处置非法集资部级联席会议在银保监会召开。央行表示,对涉嫌非法集资的虚拟货币相关行为进行严厉打击,针对涉嫌非法集资、非法证券活动的 ICO 和比特币等虚拟货币交易场所,人民银行会同相关部门及时发布公告,明确态度、警示风险,并部署各地开展整治。央行在会上宣布,全国摸排出的 ICO 平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。

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